新加坡金融管理局(MAS)在其官网公布《支付服务商牌照申请指南》,根据“支付服务商牌照”的条款规定,所有当地加密交易所必须取得该牌照后才能合法运营。有观点认为这一牌照即加密交易所合规牌照。
监管对象及监管范围
对于数字货币市场,《支付服务法案》将从风控和合规两个方向对在新加坡的数字货币交易所、数字钱包等进行监管。
草案对监管对象的定义:
“购买或出售数字货币的机构,提供投资者在新加坡交换数字货币的平台”。
法案的监管范围是所有在新加坡市场有实际运营的相关机构,包括不在新加坡注册的实体。
哪些公司业务要受《支付服务法案》的监管?
《支付服务法案》扩大了受规管支付服务的范围,在这一法案中,“授权制度”和“牌照制度“并行。
Tips:
“授权制度”:MAS会根据当下市场经济情况授权企业支付业务的去留。
“牌照制度”:MAS会颁发牌照来规范市场行为。
“牌照制度”将监管以下七类业务:
☑ 开户服务
☑国内汇款服务
☑跨境汇款服务
☑商业采购服务
☑电子支付服务
☑支付型数字货币服务
☑换汇服务
同时,在“牌照制度”下会发放三类牌照:
1.“货币兑换”牌照
牌照申请难度低
于法币兑换服务,监管范围小
2.“标准支付机构”牌照
牌照申请难度低
监管上述7种服务类型,支付或转账额在一年中不超过300万新币/月,或者,一年中涉及的电子支付流水不超过500万新币/日
3.“大型支付机构”牌照
牌照申请难度大
监管上述7种服务类型,支付或转账额超过上述“标准”牌照。
《法案》评价
新加坡通过《支付服务法案》再次表明了其对数字货币业务明确的监管立场。
数字货币交易所、数字钱包都包含在电子支付服务和支付型数字货币服务内,可以按照公司业务金额标准申请“标准支付机构”或 “大型支付机构”的牌照,使其合规化的运营。
数字货币交易所申请牌照要求
目前,许多大型数字货币交易所(如火币、bibox等)需要开始依据《支付服务法案》来申请牌照。根据流水金额较大的特点,数字货币交易所及相关机构需要申请“大型支付机构”牌照。
在符合反洗钱标准的基础上
可申请监管的牌照:美国MSB、美国NFA、加拿大MSB、加拿大FTR、澳洲AUSTRAC、澳洲ASIC、新加坡MAS、英国FCA、英国AR、新西兰FMA、新西兰FSP、泰国TOKEN、马来西亚FSA、塞舌尔SDL、爱沙尼亚数字货币/钱包、开曼基金、圣文森特、塞浦路斯外汇、蒙古国、菲律宾等国